איך לקבל החזר מיסים בארצות הברית במהירות

איך הממשלה האמריקאית חייבת לכם כסף, ולמה עדיין לא ביקשתם אותו חזרה?

בואו נדבר על זה שנייה בכנות: זוכרים את התחושה ההזויה הזאת כשאתם מכניסים יד לג'ינס ישן ומוצאים שם שטר של 100 שקל? ריגוש טהור, נכון? אז דמיינו עכשיו את ההתרגשות כשאתם מגלים שמי שלובשת את המכנסיים היא דווקא ממשלת ארצות הברית, ובכיס שלה שוכבים אלפי דולרים ששייכים לכם, כן, ממש לכם, רק תבואו ותיקחו. כל מה שאתם צריכים לעשות הוא לבקש בנימוס – וכמובן קצת בירוקרטיה בדרך.

רגע, ברצינות עכשיו – מאיפה הכסף הזה מגיע בכלל?

טוב ששאלתם! הממשל הפדרלי בארצות הברית גובה מס הכנסה כמעט מכל מי שמרוויח דולר וחצי ומעלה באמריקה (טוב, לא באמת דולר וחצי, אבל בערך), וברוב הפעמים לוקחים קצת יותר ממה שהם באמת צריכים. פער הידוע בשמו הלא-רשמי: "אנחנו מצטערים, לקחנו לך כסף יותר מדי אבל אל תדאג, נחזיר לך כשיהיה לנו זמן". נשמע לכם מוכר? ברור שכן. אם עבדתם בארצות הברית אפילו לתקופה קצרה, יש סיכוי מאד טוב שיש לכם כסף שמחכה שתחזרו אליו.

4 סימנים שיכולים להעיד שמחכה לכם כסף מארצות הברית (השלישי ממש מפתיע!)

• עבדתם בארה"ב זמנית (קיץ, עבודת סטודנטים, מה שבא לכם) – האם הייתם מלצרים בניו-יורק או מוכרי כריכים בקליפורניה? מגיע לכם להחזיר קצת דולרים ששילמתם בטעות!
• לא ממש הבנתם אז מה זה W-2, וטופס 1040 נשמע כמו שם של רובוט מסרט מדע בדיוני – תרשו לי להקל עליכם: הטפסים האלה הם "תעודת הביטוח" שלכם להחזיר את מה שמגיע לכם. תחזרו אליהם, שום רובוט לא יתעורר לחיים.
• עבדתם ביותר ממדינה אחת – כן, ארצות הברית מוכיחה שוב כמה היא אוהבת לסבך את החיים: עבדתם בכמה מדינות שונות? יש מצב שהחזר המס שלכם גדול במיוחד.
• הייתם סטודנטים או בעלי ויזת J1? אוי, כמה כיף הולך להיות לכם! – אלו קבוצות שסיכוי גבוה שהמדינה חייבת להן כסף יפה ומוכן לחזור הביתה.

מיתוס המספרים הגדול: "כמה כבר אפשר לקבל בחזרה? כמה מאות דולרים?"

אל תזלזלו ביכולות ההפתעה של IRS! אנשים שונים מדווחים שקיבלו בחזרה סכומים שנעים בין כמה מאות לעשרות אלפי דולרים (ולפעמים אפילו יותר). כן, לפעמים זה נראה כמו הגרלת לוטו בלי לקנות כרטיס, אבל עם טיפה משעממת באמצע שחייבים לקרוא לה בשם: בירוקרטיה. זה שווה את המאמץ? בואו נבדוק יחד: עשר דקות של בירוקרטיה = אלפי דולרים. היחס טוב יותר מהשכר של רוב עורכי הדין בהוליווד.

אז איך מחזירים את הכסף? 3 צעדים פשוטים שישמחו את הארנק שלכם

צעד מספר 1: מצאו את הטפסים הישנים שלכם (בלי פאניקה!)

שלפו את הטפסים W-2 או 1040 מהתיקייה המאובקת ההיא עם כל המסמכים שממש לא רציתם לראות שוב. אין לכם את הטפסים? לא נורא, אפשר לשחזר אותם באמצעות האתר של IRS, אם כי זה יהיה טיפה פחות מהנה.

צעד מספר 2: הירגעו, פתחו את האינטרנט וחפשו חברה מקצועית או התמודדו בעצמכם (אמיץ, אבל מומלץ פחות!)

חברות מקצועיות יכולות להקל עליכם משמעותית ולדאוג להחזיר לכם את הכסף שמגיע. כן, הן ייקחו קצת עמלה, אבל בתמורה תישארו עם הרבה יותר טבעות שיער על ראשכם. אוהבי הרפתקאות? תתכוננו לסדרת שיחות ארוכה עם מוקד IRS (קחו קפה בכמויות, עדיף משהו עם קפאין ואולי קצת וויסקי).

צעד מספר 3: המתינו לכסף שיגיע לחשבון שלכם (רגע השיא!)

אחרי שמילאתם את הפרטים והגשתם את הבקשה, תחכו בין כמה שבועות לכמה חודשים. כן, סבלנות היא חלק מהמשחק כאן. תבלו את הזמן בתכנון מה לעשות עם הכסף (נסיעה לתאילנד, טלוויזיה ענקית, אולי תרומה לחברה – טוב נו, לא נגזים).

שאלות שאתם בטוח שואלים את עצמכם (אבל מתביישים לשאול בקול רם)

• "האם אני יכול לקבל החזר מס אם עבדתי רק שבועיים בקניון בניו-ג'רזי?"
  
  כן, ובאופן מפתיע אפילו שבועיים של עבודה יכולים לזכות אתכם בהחזר מיסים מכובד.
• "יש מצב שהממשלה תחייב אותי לשלם כסף במקום להחזיר לי?"
  
  נדיר, אבל אפשרי – במיוחד אם עשית מיליונים וממש אוהב להתעלם מטפסים. עברתם עם זה? כנראה שהכל בסדר.
• "מה קורה אם לא אבקש את ההחזר שמגיע לי?"
  
  פשוט: אתם עושים טובה לממשל האמריקאי. ברור שיתגעגעו, אבל בטח אתם לא מעוניינים לתרום כספים לממשלת ארה"ב סתם ככה, נכון?
• "ואם עברו כמה שנים? האם עדיין מגיע לי החזר?"
  
  בהחלט כן, אך עם מגבלת זמן של כ-3 שנים בדרך כלל. עדיף להזדרז!
• "אתה באמת רוצה להגיד שככה זה פשוט?"
  
  כנראה שלא ממש פשוט, אבל זו בהחלט לא פיזיקת קוואנטים או רקטות לחלל. קצת סבלנות ועניינים מסתדרים.

למה אתם עדיין פה? יש לכם כסף שמחכה!

אם הגעתם עד לכאן, כנראה שהבנתם כבר למה אנשים כל כך מתלהבים מהחזרי מס אמריקאים. מספיק לבהות במאמרים מקצועיים ויאללה, רוצו להשיג את הדולרים שמגיעים לכם ביושר. ואם אתם מרגישים שכל הבירוקרטיה כבדה מדי? פשוט תחשבו על הדקה שבה הכסף יצנח לחשבון הבנק שלכם – ופתאום הכל יראה הרבה יותר פשוט.