איך אפשר להשקיע בנפט ולהרוויח מהמחירים שעולים

הזהב השחור: האם גם אתה יכול להפוך לשייח' נפט קטן?

אם גם אתם חלמתם אי פעם להיות בעלי באר נפט פרטית או לפחות לטבול אצבע בבריכת הנפט העולמית, כדאי שתדעו שאתם ממש, אבל ממש, לא לבד. נפט הוא חומר הגלם הכי פופולרי בהיסטוריה אחרי זהב ופיצה פפרוני, והוא מצליח להבעיר את דמיונם של משקיעים מסביב לגלובוס. אבל רגע, אולי אתם תוהים עכשיו: "רגע, איך בכלל מתחילים? האם אני באמת יכול לשבת במזגן בבית ולהרוויח מהנוזל השחור שהוליווד כל כך אוהבת להזכיר?" התשובה היא כן – בערך. אז תפסיקו לחייך מתחת לשפם ונתחיל לגלוש לעומקו של עניין, טובלים יד בשמן הזהיר של ההשקעות בנפט.

לפני הכול: למה דווקא נפט? (או במילים אחרות: איך פטרוזיליה איבדה את ההזדמנות להפוך לדבר הכי חם בשוק?)

תקראו לזה נוסטלגיה מתקופת סידרת הטלוויזיה "דאלאס", או פשוט הפסיכולוגיה האנושית שאוהבת להמר על פעימות אדרנלין דרמטיות – אבל נפט תמיד היה ונותר ההשקעה עם הכי הרבה סקס אפיל בשוק ההון. למרות שכולנו שואפים לעולם נקי וירוק יותר, העולם עדיין שותה נפט כמו תלמידים קפה במבחני סוף סמסטר. מכוניות? פלסטיק? מטוסים? קרם שמורחים מתחת לעיניים כדי להיראות צעירים לנצח? כן, כנראה שהכול מתחיל ונגמר בחבית השחורה הזו.

כמה סיבות מרכזיות למה אנשים עדיין משקיעים בנפט:

• סחורה אסטרטגית ומשאב מוגבל – כמה נפט יש בעולם באמת? אף אמא ואבא לא מספרים להם את זה, אבל ברור לכולנו שבשלב מסוים עתודות הנפט יתמעטו וערך השחור הנוזלי ייקפץ כמו מנייה של סטארט-אפ שחתם חוזה עם אמזון.
• תנודתיות בשוק – אם אתם אוהבי ריגושים, שוק הנפט יכול להיות רכבת ההרים המושלמת לשעות הערב הפנויות שלכם. רק תזכרו לקחת רגוע ובאחריות.
• גיוון תיק השקעות – לא רוצים לשים את כל הביצים שלכם בסל אחד? השקעה בנפט מוסיפה פפריקה וגורמת לטעם ההשקעות שלכם להיות הרבה פחות משעמם.

איך מתחילים: 3 דרכים פשוטות לשחות בים השחור בלי להתלכלך (יותר מדי)

1. מניות של חברות נפט: לקנות או לא לקנות, זו השאלה?

זו השיטה הפשוטה, המוכרת ואולי הכי פחות מלחיצה להתחיל בהשקעה בנפט. חברות אנרגיה מובילות כמו ExxonMobil, Shell או Chevron מאפשרות לכם להיכנס לתחום בנוחיות מהמחשב בבית. היתרון? לא תצטרכו לאחסן חביות בסלון או לקדוח בחצר. החיסרון? ערך המנייה קשור באופן הדוק לניהול פנימי, רגולציה ונטפליקס אנד צ'יל של שיח'ים מהמפרץ.

2. תעודות סל (ETFs): למי שלא אוהב להתחייב (עדיין?)

אופציה זו מאפשרת לכם להשקיע בסל מניות של חברות נפט, חוזים עתידיים ואפילו יחסית נקייה מבלאגן של אחזקת ישירה. התעודות המובילות בשוק (USO או XLE, למשל) הם כמו להזמין מגש טעימות של שוארמה – לא בדיוק יודעים מה הכי טעים, אז פשוט טועמים מהכול.

3. חוזים עתידיים: הרפתקאה לשועלים ולמשקיעים מנוסים בלבד

אם הנפט עבורכם זה יותר פלייסטיישן ופחות "טאקי", חוזים עתידיים הם המשחק שלכם. זהו התחום המאתגר ביותר, אבל למי שצולל פנימה עם עצבים מברזל – יכול להיות המקום שבו מתרחשות הדרמות הגדולות של החיים. תביאו קסדה.

5 שאלות שכולנו שואלים את עצמנו ולא העזנו לומר בקול:

• "צריך שיהיה לי באר נפט בחצר כדי להשקיע בנפט?"
  ברור שלא. הכי קרוב שתגיעו לבאר זה בקבוק שמן זית במטבח. אפשר להשקיע מהסלון, עם קפה ונעלי בית.
• "מה הסיכון האמיתי בהשקעה בנפט?"
  תנודתיות מחירים חדה, החלטות פוליטיות לא צפויות ויכולת קבועה של העולם להפתיע אותנו פעם אחרי פעם.
• "ההשקעה הזו מוסרית?"
  סוגייה לגיטימית, אבל כרגע העולם עדיין סומך על נפט בלא מעט תחומים. אפשר גם להשקיע תוך כדי תמיכה ביוזמות אנרגיה מתחדשת במקביל.
• "נפט יכול להיגמר יום אחד?"
  כנראה שכן. אבל לא מחר בבוקר. וברגע שהוא יהפוך לנדיר יותר – מחירו יטפס.
• "אפשר להרוויח מיליונים מבלי להתעסק בזה כל היום?"
  תאורטית אפשר, פרקטית – עדיין רצוי להקדיש זמן להבנת השוק. לפחות עד שתחליטו בדיוק על איזו יאכטה אתם רוצים להפליג באיים הקאריביים.

אז יאללה, הגיע הזמן להתחיל לשחות או שעדיף להירטב רק עם הרגליים בקצה הבריכה?

השקעה בנפט עשויה להיות מרגשת, מאתגרת ומתגמלת לא פחות מעונת סיום של משחקי הכס. שימו לב רק שמדובר בתחום מסוכן (בדיוק כמו הקצוות של משולש הפיצה), ולכן תמיד כדאי להיות שקולים, ללמוד היטב את התחום, להתייעץ עם אנשי מקצוע מנוסים ולא להשקיע יותר מדי משאבים עד שאתם בטוחים שאתם מבינים מה קורה. בהשקעות בנפט – קצת פלפל שחור תמיד עוזר, רק תזכרו להיזהר שהוא לא ישרוף אתכם. בהצלחה!